ФИО2 совершила мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана, совершенное с использованием своего служебного положения в крупном размере при следующих обстоятельствах.
Так, ФИО2 относясь к категории должностных лиц, и являясь в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ ведущим специалистом по обслуживанию частных лиц и в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ старшим менеджером по обслуживанию операционной кассы вне кассового узла (далее ОКвКУ) № Канашского отделения № ФИО49, наделенная полномочиями: обеспечивать сохранность вверенных ей наличных денег и других ценностей; осуществлять кассовые и бухгалтерские операции при обслуживании клиентов; осуществлять функции должностного лица, ответственного за сохранность банковских ценностей и хранилище ценностей (контролирующее лицо) с выполнением - внутренних кассовых операций; внутрисистемных кассовых операций, выполнения функции администратора смены и функции администратора хранилища индивидуальных сейфов, организации и осуществления контроля за обоснованным доступом к функциональным подсистемам автоматизированных систем, обеспечивать правильность использования печатей и штампов, имея право подписи на платежных и иных финансовых документах, с использованием своего служебного положения, выполняя административно-хозяйственные функции в публичном акционерном обществе, в нарушение должностной инструкции, умышленно, из корыстных побуждений, с целью незаконного и безвозмездного обращения в свою собственность чужого имущества путем мошенничества, достоверно зная о наличии денежных средств на расчетных счетах ФИО16 Чувашского отделения №, открытых на имя Потерпевший №1, расчетный счет №, расчетный счет № и, имея свободный доступ к указанным расчетным счетам вкладчика, решила незаконно изъять в свою пользу денежные средства.
Во исполнение своего преступного умысла ФИО2, ДД.ММ.ГГГГ, в рабочее время, то есть в период с <данные изъяты>, находясь в кабинете операционной кассы вне кассового узла № Чувашского отделения № ФИО17, расположенном по адресу: <адрес>, <адрес>, выполняя свои повседневные должностные обязанности возложенных на нее в соответствии с должностной инструкцией, действуя из корыстных побуждений, имея умысел на хищение чужого имущества, путем обмана вошла в счет №, принадлежащий клиенту банка Потерпевший №1, сформировала расходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на выдачу денежных средств на сумму <данные изъяты> рублей без присутствия и согласия клиента Потерпевший №1, то есть исказила фактические данные при проведении банковской операции, подделав ее подписи в указанном ордере, после чего изготовленный ею поддельный расходный кассовый ордер в тот же день предоставила в этот же банк в качестве отчетного документа и с указанного счета похитила денежные средства в сумме <данные изъяты> рублей, которые находились в сейфе вышеназванного помещения. Денежные средства ФИО2 впоследствии забрала себе и распорядилась по своему усмотрению.
Она же, ФИО2, продолжая умысел на хищение чужого имущества и незаконного обогащения, с использованием своего служебного положения, ДД.ММ.ГГГГ, в рабочее время, то есть в период с <данные изъяты>, находясь в кабинете операционной кассы вне кассового узла № Чувашского отделения № ФИО18, расположенном по адресу: <адрес>, <адрес>, выполняя свои повседневные должностные обязанности возложенных на нее в соответствии с должностной инструкцией, действуя из корыстных побуждений, имея умысел на хищение чужого имущества, путем обмана вошла в счет №, принадлежащий клиенту банка Потерпевший №1, сформировала расходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на выдачу денежных средств на сумму <данные изъяты> рублей без присутствия и согласия клиента Потерпевший №1, то есть исказила фактические данные при проведении банковской операции, подделав ее подписи в указанном ордере, после чего изготовленный ею поддельный расходный кассовый ордер в тот же день предоставила в этот же банк в качестве отчетного документа и с указанного счета похитила денежные средства в сумме <данные изъяты> рублей, которые находились в сейфе вышеназванного помещения. Денежные средства ФИО2 впоследствии забрала себе и распорядилась по своему усмотрению.
Она же, продолжая умысел на хищение чужого имущества и незаконного обогащения, с использованием своего служебного положения, ДД.ММ.ГГГГ, в рабочее время, то есть в период с <данные изъяты>, находясь в кабинете операционной кассы вне кассового узла № Чувашского отделения № ФИО19, расположенном по вышеуказанному адресу, выполняя свои повседневные должностные обязанности возложенных на нее в соответствии с должностной инструкцией, действуя из корыстных побуждений, имея умысел на хищение чужого имущества путем обмана, вошла в счет №, принадлежащий клиенту банка Потерпевший №1, сформировала расходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на выдачу денежных средств на сумму <данные изъяты> рублей без присутствия и согласия клиента Потерпевший №1, то есть исказила фактические данные при проведении банковской операции, подделав ее подписи в указанном ордере, после чего изготовленный ею поддельный расходный кассовый ордер в тот же день предоставила в этот же банк в качестве отчетного документа и с указанного счета похитила денежные средства в сумме <данные изъяты> рублей, которые находились в сейфе вышеназванного помещения. Денежные средства ФИО2 впоследствии забрала себе и распорядилась по своему усмотрению.
Она же, продолжая умысел на хищение чужого имущества и незаконного обогащения, с использованием своего служебного положения, ДД.ММ.ГГГГ, в рабочее время, то есть в период с <данные изъяты>, находясь в кабинете операционной кассы вне кассового узла № Чувашского отделения № ФИО20, расположенном по вышеуказанному адресу, выполняя свои повседневные должностные обязанности возложенных на нее в соответствии с должностной инструкцией, действуя из корыстных побуждений, имея умысел на хищение чужого имущества путем обмана, вошла в счет в счет №, принадлежащий клиенту банка Потерпевший №1, сформировала расходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на выдачу денежных средств на сумму <данные изъяты> без присутствия и согласия клиента Потерпевший №1, то есть исказила фактические данные при проведении банковской операции, подделав ее подписи в указанном ордере, после чего изготовленный ею поддельный расходный кассовый ордер в тот же день предоставила в этот же банк в качестве отчетного документа и с указанного счета похитила денежные средства в сумме <данные изъяты>, которые находились в сейфе вышеназванного помещения. Денежные средства ФИО2 впоследствии забрала себе и распорядилась по своему усмотрению.
Она же, продолжая преступные действия, с использованием своего служебного положения, ДД.ММ.ГГГГ, в рабочее время, то есть в период с <данные изъяты>, находясь в кабинете операционной кассы вне кассового узла № Чувашского отделения № ФИО21, расположенном по вышеуказанному адресу, выполняя свои повседневные должностные обязанности возложенных на нее в соответствии с должностной инструкцией, действуя из корыстных побуждений, имея умысел на хищение чужого имущества путем обмана, вошла в счет №, принадлежащий клиенту банка Потерпевший №1, сформировала расходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на выдачу денежных средств на сумму <данные изъяты> рублей без присутствия и согласия клиента Потерпевший №1, то есть исказила фактические данные при проведении банковской операции, подделав ее подписи в указанном ордере, после чего изготовленный ею поддельный расходный кассовый ордер в тот же день предоставила в этот же банк в качестве отчетного документа и с указанного счета похитила денежные средства в сумме <данные изъяты> рублей, которые находились в сейфе вышеназванного помещения. Денежные средства ФИО2 впоследствии забрала себе и распорядилась по своему усмотрению.
Она же, продолжая свои преступные действия, с использованием своего служебного положения, ДД.ММ.ГГГГ, в рабочее время, то есть в период с <данные изъяты>, находясь в кабинете операционной кассы вне кассового узла № Чувашского отделения № ФИО22, расположенном по вышеуказанному адресу, выполняя свои повседневные должностные обязанности возложенных на нее в соответствии с должностной инструкцией, действуя из корыстных побуждений, имея умысел на хищение чужого имущества путем обмана, вошла в счет №, принадлежащий клиенту банка Потерпевший №1, сформировала расходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на выдачу денежных средств на сумму <данные изъяты> рублей без присутствия и согласия клиента Потерпевший №1, то есть исказила фактические данные при проведении банковской операции, подделав ее подписи в указанном ордере, после чего изготовленный ею поддельный расходный кассовый ордер в тот же день предоставила в этот же банк в качестве отчетного документа и с указанного счета похитила денежные средства в сумме <данные изъяты> рублей, которые находились в сейфе вышеназванного помещения. Денежные средства ФИО2 впоследствии забрала себе и распорядилась по своему усмотрению.
Она же, продолжая свои преступные действия, с использованием своего служебного положения, ДД.ММ.ГГГГ, в рабочее время, то есть в период с <данные изъяты>, находясь в кабинете операционной кассы вне кассового узла № Чувашского отделения № ФИО23, расположенном по вышеуказанному адресу. выполняя свои повседневные должностные обязанности возложенных на нее в соответствии с должностной инструкцией, действуя из корыстных побуждений, имея умысел на хищение чужого имущества путем обмана, вошла в счет №, принадлежащий клиенту банка Потерпевший №1, сформировала расходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на выдачу денежных средств на сумму <данные изъяты> рублей без присутствия и согласия клиента Потерпевший №1, то есть исказила фактические данные при проведении банковской операции, подделав ее подписи в указанном ордере, после чего изготовленный ею поддельный расходный кассовый ордер в тот же день предоставила в этот же банк в качестве отчетного документа и с указанного счета похитила денежные средства в сумме <данные изъяты> рублей, которые находились в сейфе вышеназванного помещения. Денежные средства ФИО2 впоследствии забрала себе и распорядилась по своему усмотрению.
В результате преступных действий ФИО2 потерпевшей Потерпевший №1 причинен крупный материальный ущерб на общую сумму <данные изъяты> и вред деловой репутации Чувашского отделения № ФИО24.
Подсудимая ФИО2 вину в предъявленном ей обвинении признала, от дачи показаний отказалась со ссылкой на ст. 51 Конституции РФ.
Из оглашенных на судебном заседании показаний подсудимой ФИО2 следует, что с 1983 года по ДД.ММ.ГГГГ работала в ФИО25 на разных должностях. В период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ ведущим специалистом по обслуживанию частных лиц, с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ старшим менеджером по обслуживанию операционной кассы вне кассового узла № Канашского отделения № ФИО50, расположенного в <адрес> ФИО1 <адрес>. Работала с 2013 года согласно графика, вторник и четверг с 9 часов по 13 часов. В период работы в ФИО33, а именно в <адрес> у нее был доступ к информации о наличии у граждан на счетах денежных сумм. Потерпевший №1 также являлась клиентом Сбербанка, у которой имелись две открытые счета: вклад «Универсальный» и вклад «Сохраняй». Потерпевший №1 ежемесячно пополняла счет по <данные изъяты>, <данные изъяты>, <данные изъяты> рублей. В основном пополняла по <данные изъяты> рублей. Поскольку Потерпевший №1 редко снимала деньги со счетов, а со счета вклада «Сохраняй» она не могла снимать деньги до января 2017 года и, пользуясь данным обстоятельством, она решила похитить деньги со счетов Потерпевший №1, так как у нее самой были в семье финансовые трудности, и получала она маленькую заработную плату. Первоначально она сняла деньги ДД.ММ.ГГГГ в сумме <данные изъяты> рублей со счета Потерпевший №1 с вклада «Универсальный», номер счета не помнит. Затем ДД.ММ.ГГГГ снова сняла деньги Потерпевший №1 в сумме <данные изъяты> рублей со счета вклада «Универсальный». Указанные деньги она потратила на погашение кредита, покупку продуктов питания и на личные нужды. ДД.ММ.ГГГГ она также сняла деньги со счета Потерпевший №1, номер счета не помнит, вклад «Сохраняй», всю имеющуюся сумму в размере <данные изъяты>, хотя на данном счете имелись деньги в сумме <данные изъяты> с процентами. Данный лицевой счет был открыт Потерпевший №1 ДД.ММ.ГГГГ и первоначально на указанный счет были положены деньги в сумме 200 000 рублей. С данного счета Потерпевший №1 с 2014 года ни разу деньги не снимала. В связи с тем, что с этого счета заранее были сняты деньги, по условиям договора начисленные проценты были списаны, поэтому она смогла снять только <данные изъяты>. Деньги в сумме <данные изъяты> в основном потратила на личные нужды, погашала свой кредит, отдавала свои долги. Через некоторое время она решила часть денег в сумме <данные изъяты> рублей добровольно возместить, то есть положила обратно на счет вклада «Универсальный» Потерпевший №1 по <данные изъяты> рублей и <данные изъяты> рублей, даты не помнит, чтобы Потерпевший №1 не заметила и не подозревала о снятии денег с ее счета. Со счета вклада «Универсальный» после этого она также несколько раз сняла деньги, ДД.ММ.ГГГГ - <данные изъяты> рублей, ДД.ММ.ГГГГ - <данные изъяты> рублей, ДД.ММ.ГГГГ - <данные изъяты> рублей, ДД.ММ.ГГГГ - <данные изъяты> рублей. Все похищенные деньги были ею потрачены на личные нужды. Каждый раз, когда снимала деньги, оформляла расходно-кассовый ордер через компьютер, и на каждом ордере она ставила свою подпись как кассовый работник, а также подделывала подпись вкладчика Потерпевший №1. Таким образом, она сняла деньги Потерпевший №1 со счета вклада «Универсальный» <данные изъяты> рублей, со счета вклада «Сохраняй» в размере <данные изъяты>. Похищенные деньги с двух счетов Потерпевший №1 незаконно ею были сняты и израсходованы в личных целях, в основном деньги были потрачены на оплату долгов, кредитов и иные платежей. Находясь на рабочем месте, она пользовалась персональным компьютером. Пользовалась основной программой «Автоматизированная система Филиал Сбербанк». Чтобы войти на счет вкладчика набирала свой логин и пароль. При снятии денег вкладчика Потерпевший №1 через компьютер пропускала два экземпляра расходного кассового ордера. Один экземпляр указанного ордера предоставляла вместе с отчетом, а другой экземпляр выбрасывала в мусорное ведро. В расходном кассовом ордере при снятии денег у Потерпевший №1 каждый раз ставила подпись для придания законности, подделывала подпись Потерпевший №1 в двух местах и в трех местах ставила свою подпись как бухгалтерский работник, контролер и кассовый работник. При этом Потерпевший №1 сама не присутствовала и она сама ей о снятии денег с ее счета разрешение не давала. Операции о снятии денег в сберкнижке не отражалась, поскольку она находилась у клиента Потерпевший №1. Также в июле месяце 2016 года точное число не помнит, по лицевому счету № вклада «Универсальный» Потерпевший №1 поменяла сберкнижку, чтобы та не заметила о снятии ею денег с ее счета. Старую сберкнижку она выбросила, обратно Потерпевший №1 на руки не выдавала. В ФИО1 сберкнижке от руки написала с учетом того что положила тогда деньги на ее счет в сумме <данные изъяты> рублей, а через несколько дней положила <данные изъяты> рублей(т.2 л.д.204-207).
Вина подсудимой в совершении преступления полностью доказывается не только признательными показаниями самой подсудимой, но и показаниями потерпевших, свидетелей, а также всеми материалами уголовного дела, исследованными в ходе судебного разбирательства.
Так потерпевшая Потерпевший №1 показала, что с 1985 года находится на заслуженной пенсии, является ветераном труда и получает пенсию в размере <данные изъяты> рублей. ДД.ММ.ГГГГ в филиале отделения «Сбербанка России», расположенном в <адрес> ФИО1 <адрес> Чувашской Республики ею был открыт расчетный счет № вклад «Сохраняй», то есть вклад под проценты на определенный срок. Со дня открытия данного счета на данный расчетный счет она положила наличные деньги в размере 200 000 (двести тысяч) рублей и данным счетом не пользовалась и деньги не снимала. Также в том же филиале отделения Сбербанка России», расположенном в <адрес> ДД.ММ.ГГГГ также ею был открыт расчетный счет № вклад «Универсальный», данным счетом она пользовалась, то есть почти ежемесячно половину пенсии в размере <данные изъяты> рублей перечисляла на данный счет. В филиале отделения «Сбербанка России», расположенного в <адрес> ФИО1 <адрес> Чувашской Республики работала, жительница села ФИО1 ФИО2, она её знала хорошо, так как ежемесячно приходила туда и вносила деньги на свой счет. ДД.ММ.ГГГГ совместно с родственниками Потерпевший №1 она приехала в село ФИО1 в Сбербанк и хотела получить со счета № вклад «Сохраняй» всю наличность с процентами. В связи с наличием большой суммы денег, в ФИО34 им сказали, что нужно будет приехать в понедельник ДД.ММ.ГГГГ. Приехав ДД.ММ.ГГГГ в село ФИО1 в Сбербанк, она обнаружила в одном счете № отсутствие всех денег, на другом счете № отсутствовала часть денег, то есть осталось только <данные изъяты> рублей, когда по её расчетам должно было остаться около <данные изъяты> рублей. С ее расчетных счетов кассир ФИО2 похитила ее деньги в размере около <данные изъяты> рублей. Деньги с указанных счетов она не снимала, доверенность на распоряжение указанными денежными средствами никому не выдавала. Ранее она свои счета проверяла, но ее денежные сбережения были похищены с марта 2015 года по февраль 2016 год. Со счета вклада «Сохраняй» были сняты ФИО2 денежные средства вместе с процентами в сумме <данные изъяты>. Данная сумма ей известна по выписке счета выданной Сбербанком. Со счета вклада «Универсальный» были сняты несколько раз денежные средства в размере <данные изъяты> рублей. ДД.ММ.ГГГГ она сама деньги в сумме <данные изъяты> рублей и ДД.ММ.ГГГГ деньги на счет вклада «Универсальный» не перечисляла, не пополняла. Пенсию она получает в числах с 14 по 17 каждого месяца и после этого половину пенсии перечисляла на счет вклада «Универсальный». В октябре 2016 года она по данным фактам обратилась в полицию. Когда находилась в полиции, она встретила ФИО2 и та попросила у нее прощение, сказала, что виновата, что это она похитила деньги, сказала, что у нее были долги и все похищенные деньги обязательно обратно вернет. В июле месяце 2015 года, точное число не помнит, ей ФИО2 сказала, что сберкнижку надо поменять, хотя данная сберкнижка вклада «Универсальный» была ФИО1 и в этой книжке была автоматизированная запись о перечислении ею денег только четыре раза. Когда ФИО2 выдала ей ФИО1 книжку, то от руки дописала в данной книжке о наличии денег. Старую книжку она ей по какой-то причине не вернула и об этом она вспомнила только дома. В расходных кассовых ордерах она не подписывалась, суммы денежных средств, отраженных в указанных расходных ордерах, она со счета не снимала и не получала. Отметок о снятии указанных в расходных ордерах суммах нет и в сберкнижке.
Представитель потерпевшего ФИО14 показал, что работает ведущим юрисконсультом Чувашского отделения № ФИО26. В структуру ФИО37 входят различные дополнительные отделения, операционные кассы вне кассового узла, расположенные на всей территории России. Одним их отделений является операционная касса вне кассового узла (ОКвКУ) № Чувашского отделения № ФИО38. В период с 20 по ДД.ММ.ГГГГ по претензии одного из вкладчиков - Потерпевший №1 работниками банка проводилась проверка совершения расходных операций, проведенных работником ОКвКУ № ФИО2 Проверке был подвергнут период 2015-2016гг.. В ходе проверки были проверены расходные операции по счетам вкладчика Потерпевший №1, с ознакомлением расходных кассовых ордеров, и имеющихся подписей получателя. Так, были сверены расходные операции по счету Потерпевший №1, по которым были совершены расходные операции ДД.ММ.ГГГГ на сумму <данные изъяты> рублей, ДД.ММ.ГГГГ на сумму <данные изъяты> рублей, ДД.ММ.ГГГГ на сумму <данные изъяты> рублей, ДД.ММ.ГГГГ на сумму <данные изъяты> рублей, ДД.ММ.ГГГГ на сумму <данные изъяты> рублей, ДД.ММ.ГГГГ на сумму <данные изъяты> рублей, и по счету Потерпевший №1, по которому ДД.ММ.ГГГГ совершена расходная операция на сумму 214 166,2 рублей. Все вышеуказанные расходные операции вкладчик Потерпевший №1 оспаривала, утверждая, что указанные денежные средства по этим операциям получены ею не были, подписи в расходных кассовых ордерах были различны. В указанном ОКвКУ № Чувашского отделения ФИО39, в проверяемый период работала в единственном лице ФИО2, которая проработала до ДД.ММ.ГГГГ, в последнее время на должности старшего менеджера по обслуживанию в операционной кассе вне кассового узла № и подчинялась операционному руководителю группы внутренних структурных подразделений отдела организации обслуживания и операционного качества управления обслуживания и продаж в сети ВСП Чувашского отделения № ФИО40. В функции ведущего специалиста по обслуживанию и старшего менеджера по обслуживанию ОКвКУ входит: обеспечение сохранности вверенных наличных денег и других ценностей; осуществление кассовых и бухгалтерских операций при обслуживании клиентов; осуществление функции должностного лица, ответственного за сохранность банковских ценностей и хранилище ценностей, с выполнением - внутренних кассовых операций; внутрисистемных кассовых операций, выполнение функции администратора смены автоматизированной системы операционного уровня, имеет право подписи на платежных и иных финансовых документах. Указанные обязанности были возложены в полном объеме на ФИО2 в период работы в ОКвКУ. ФИО2 работала в указанной операционной кассе ОКвКУ в единственном лице, в подчинении иных сотрудников не имела. В ходе проверки работы ФИО2 было установлено, что она со счетов Потерпевший №1 похитила денежные средства, принадлежащие последней. Указанными неправомерными действиями ФИО5 был причинен вред деловой репутации Чувашского отделения № ФИО41.
Свидетель ФИО6 показала, что работает руководителем дополнительного офиса № Чувашского отделения №. Ранее в ФИО42 до ДД.ММ.ГГГГ работала ФИО2, в последнее время на должности старшего менеджера по обслуживанию частных лиц 0,5 ставки подменного фонда ВСП отдела продаж в сети ВСП и на 0,25 ставки старшим менеджером по обслуживанию частных лиц операционной кассы вне кассового узла (ОКвКУ) №. Рабочее место ФИО2 операционная касса вне кассового узла(ОКвКУ) №, расположенное в <адрес> ФИО1 <адрес>. В функции ведущего специалиста по обслуживанию и старшего менеджера по обслуживанию ОКвКУ входит: обеспечение сохранности вверенных наличных денег и других ценностей; осуществление кассовых и бухгалтерских операций при обслуживании клиентов; осуществление функции должностного лица, ответственного за сохранность банковских ценностей и хранилище ценностей, с выполнением - внутренних кассовых операций; внутрисистемных кассовых операций, выполнение функции администратора смены автоматизированной системы операционного уровня, имеет право подписи на платежных и иных финансовых документах. Указанные обязанности были возложены в полном объеме на ФИО2 в период работы в ОКвКУ. ФИО2 работала в указанной операционной кассе ОКвКУ в единственном лице, в подчинении иных сотрудников не имела. В дополнительных офисах ФИО43 должности старших менеджеров по обслуживанию не имеются, так как их функции в дополнительных офисах выполняются тремя работниками: операционным работником(выполняет техническую часть операций с денежными средствами), затем кассовым работником(выдает и принимает наличные денежные средства) и третий работник, который привлекается к участию в указанной операции в случае, если запрашивается денежная сумма свыше <данные изъяты> рублей(указанное лицо проверяет действительно ли указанная сумма запрашивается и дает одобрение на выдачу указанной суммы). Соответственно при выдаче денежных средств в расходных кассовых ордерах должны расписываться, сам клиент и три работника банка. Старшие менеджеры по обслуживанию назначаются только в ОКвКУ в селах, так как они работая в единственном лице в указанной операционной кассе, являются должностными лицами, имеющими полномочий на подписание документов как кассового работника, операционного работника и лица, проверяющего право выдачи денежных средств на большую сумму. Кроме того, в ОКвКУ работник банка выполняет и функции администратора смены, то есть утром открывает и вечером закрывает двери операционной кассы(в дополнительных офисах это полномочие заведующего допофиса), выполняет функции администратора хранилища индивидуальных сейфов, организует и осуществляет контроль за обоснованным доступом к функциональным подсистемам автоматизированных систем, а также обеспечивает правильность использования печатей и штампов. Как специалист подменного фонда на 0,25 ставки имеет право подменять отсутствующих работников других операционных касс(в других селах).
Из оглашенных на судебном заседании показаний свидетеля ФИО7 следует, что работает ведущим инспектором ФИО44. Основными его обязанностями являются профилактика, выявление, предупреждение, пресечение правонарушений, совершаемых работниками банка. В структуру ФИО45 входят различные дополнительные отделения, операционные кассы вне кассового узла, расположенные на всей территории России. Одним их отделений является операционная касса вне кассового узла (ОКвКУ) № Чувашского отделения № ФИО46. Им в составе комиссии в период с 20 по ДД.ММ.ГГГГ по претензии одного из вкладчиков - Потерпевший №1 проводилась проверка совершения расходных операций, проведенных работником ОКвКУ № ФИО2. Проверке был подвергнут период 2015-2016гг.. В ходе проверки были проверены расходные операции по счетам вкладчика Потерпевший №1, с ознакомлением расходных кассовых ордеров, и имеющихся подписей получателя. Так, были сверены расходные операции по счету Потерпевший №1, по которым были совершены расходные операции ДД.ММ.ГГГГ на сумму <данные изъяты> рублей, ДД.ММ.ГГГГ на сумму <данные изъяты> рубдей, ДД.ММ.ГГГГ на сумму <данные изъяты> рублей, ДД.ММ.ГГГГ на сумму <данные изъяты> рублей, ДД.ММ.ГГГГ на сумму <данные изъяты> рублей, ДД.ММ.ГГГГ на сумму <данные изъяты> рублей, и по счету Потерпевший №1, по которому ДД.ММ.ГГГГ совершена расходная операция на сумму <данные изъяты> рублей. Все вышеуказанные расходные операции вкладчик Потерпевший №1 оспаривала, утверждая, что указанные денежные средства по этим операциям получены ею не были, подписи в расходных кассовых ордерах были различны. В указанном ОКвКУ № Чувашского отделения ФИО47, в проверяемый период работала в единственном лице ФИО2, которая проработала до ДД.ММ.ГГГГ, в последнее время на должности старшего менеджера по обслуживанию в операционной кассе вне кассового узла № и подчинялась операционному руководителю группы внутренних структурных подразделений отела организации обслуживания и операционного качества управления обслуживания и продаж в сети ВСП Чувашского отделения № ФИО48. В функции указанного отделения входит прием и выдача наличных денежных средств клиентам банка, путем оформления приходных и расходных кассовых ордеров, оформление вкладов. Указанные обязанности были возложены в полном объеме на старшего менеджера, а в данном случае на ФИО2(л.д.60-62 т.2).
Из оглашенных на судебном заседаний показаний свидетеля ФИО8 следует, что с матерью ФИО2 практически не общалась, она никогда ей материально не помогала, бывали случаи, когда мать могла ей занять 1000-2000 рублей в долг, но долг матери она возвращала. Ее мать раньше работала в ФИО51 в селе ФИО1, но сейчас уволена. В отношении хищения денежных средств ФИО2, ничего не знает. Слышала, что мать за периоды работы в «ФИО35» со счета одной женщины похитила более <данные изъяты> рублей. Куда могла мать потратить такую сумму, она не может сказать. Возможно, какую-то часть денег мать потратила на поиски ФИО53, который потерялся два раза в <адрес>, первый раз вроде весной 2015 года и летом 2016 года. Оба раза ФИО52 находили <данные изъяты> в <адрес>. <данные изъяты>(л.д.81 т.2).
Из оглашенных на судебном заседаний показаний свидетеля ФИО9 следует, что работает в качестве менеджера по продажам дополнительного офиса № Чувашского отделения № ФИО27. Ранее как она знает в дополнительном офисе до ДД.ММ.ГГГГ работала ФИО2 на должности контролера-кассира, при этом ее рабочее место являлось дополнительный офис № с. ФИО1 <адрес>, а также <адрес> ФИО1 <адрес> ЧР, где расположены отделения кассы вне кассового узла (ОКвКУ). В настоящее время согласно базы данных Сбербанка на имя ФИО2 открыто 4 действующих, то есть не погашенные кредитные счета, это кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму <данные изъяты> рублей, по которому задолженность составляет 76 984,01 рублей; кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму <данные изъяты> рублей, по которому задолженность составляет <данные изъяты> рубля; кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ. на сумму <данные изъяты> рублей, по которому задолженность составляет <данные изъяты> рублей, кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму <данные изъяты> рублей, по которому задолженность составляет <данные изъяты> рублей, а всего ее задолженность по кредитам составляет около <данные изъяты> рублей. Также согласно баз данных видно, что текущий платеж ФИО2 по вышеуказанным долгам осуществляла в феврале 2016 года, а именно ДД.ММ.ГГГГ на сумму <данные изъяты> рублей, ДД.ММ.ГГГГ на сумму <данные изъяты> рублей, иных платежей с этого времени по сегодняшний день ФИО2 не осуществляла. Также ей стало известно, после того как в банк обратился один из вкладчиков, что ФИО2 работая кассиром в ОКвКУ <адрес> совершила хищение денег со счета вкладчика Потерпевший №1(л.д.67-68 т.2).
Вина подсудимой подтверждается также и другими материалами уголовного дела.
Так, из протокола принятия устного заявления о преступлении от ДД.ММ.ГГГГ следует, что Потерпевший №1 просит разобраться по факту пропажи денежных средств в сумме около <данные изъяты> рублей с принадлежащих ей лицевых счетов №.№.№.№ и №.№.№.№, открытых в ФИО28(том 1 л.д.4).
Из приказов №-к от ДД.ММ.ГГГГ, №-к от ДД.ММ.ГГГГ, №-к от ДД.ММ.ГГГГ следует, что ФИО2 в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ работала ведущим специалистом по обслуживанию частных лиц операционной кассы вне кассового узла №, а с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ работала старшим менеджером по обслуживанию отдела организации обслуживания и операционного качества управления продаж и обслуживания в сети ВСП. Кроме того, ФИО2 на 0,5 ставки в указанные периоды работала ведущим специалистом по обслуживанию(старшим менеджером по обслуживанию) группы подменного фонда ВСП. Данное обстоятельство подтверждается также трудовой книжкой и трудовыми договорами(л.д.27-71 т.1).
С ФИО2 были заключены договора о полной материальной ответственности за недостачу вверенного ей работодателем имущества, а также за ущерб, возникший у работодателя в результате возмещения им ущерба иным лицам(т.1 л.д. 28,43, 50,57,61).
Из должностной инструкции ведущего специалиста по обслуживанию частных лиц следует, что ведущий специалист выполняет следующие обязанности: обеспечивает сохранность вверенных ему наличных денег и других ценностей, сохранность имущества, закрепленного за ним; осуществляет кассовые и бухгалтерские операции при обслуживании клиентов; осуществляет функции должностного лица, ответственного за обеспечение сохранности банковских ценностей в хранилище ценностей(контролирующее должностное лицо) с выполнением внутренних кассовых операции, внутрисистемных кассовых операций; осуществляет операции по обслуживанию физических лиц: выдает наличную валюту РФ по банковским картам, принимает наличные денежные средства для зачисления на счета банковских карт; проводит операции по вкладам и счетам, а также денежным переводам и расчетно-кассовому обслуживанию физических лиц; открывает и закрывает клиенту банковские счета, счета по вкладу, выполняет функции администратора смены и функции администратора хранилища индивидуальных сейфов, организует и осуществляет контроль за обоснованным доступом к функциональным подсистемам автоматизированных систем, обеспечивает правильность использования печатей и штампов и т.п.(т.1 л.д.51-55).
Как видно из должностной инструкции старшего менеджера по обслуживанию, утвержденного операционным руководителем группы ВСП Управления продаж и обслуживания в сети ВСП ДД.ММ.ГГГГ, старший менеджер по обслуживанию выполняет аналогичные обязанности, а именно: обеспечивает сохранность вверенных ему наличных денег и других ценностей, сохранность имущества, закрепленного за ним; осуществляет кассовые и бухгалтерские операции при обслуживании клиентов; осуществляет функции должностного лица, ответственного за обеспечение сохранности банковских ценностей в хранилище ценностей(контролирующее должностное лицо) с выполнением внутренних кассовых операции, внутрисистемных кассовых операций; осуществляет операции по обслуживанию физических лиц: выдает наличную валюту РФ по банковским картам, принимает наличные денежные средства для зачисления на счета банковских карт; проводит операции по вкладам и счетам, денежным переводам и расчетно-кассовому обслуживанию, выполняет функции администратора смены и функции администратора хранилища индивидуальных сейфов, организует и осуществляет контроль за обоснованным доступом к функциональным подсистемам автоматизированных систем, обеспечивает правильность использования печатей и штампов и т.п.(т.1 л.д.62-66).
Из протокола осмотра места происшествия от ДД.ММ.ГГГГ следует, что помещение ОКвКУ № расположено на первом этаже административного здания сельского дома культуры <адрес>. Вход в помещение осуществляется через одностоврчатую металлическую дверь. На момент осмотра на указанной двери следы взлома не имеются. С наружной стороны здания имеется оконный проем, имеется металлическоа решетка. Помещение ОКвКУ размером 2,5х4 метров(том2 л.д. 53-59).
Из протокола выемки от ДД.ММ.ГГГГ следует, что в Чувашском отделении № ФИО29 г.<адрес>, <адрес>, произведено изъятие расходных кассовых ордеров № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ,№ от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ(том 2 л.д. 63-64). Указанные расходные кассовые ордера осмотрены следователем в присутствии понятых ДД.ММ.ГГГГ(т.2 л.д.87-89,90-91).
Постановлением от ДД.ММ.ГГГГ, указанные расходные кассовые ордера № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ,№ от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ признаны и приобщены к уголовному делу в качестве вещественных доказательств(т.2 л.д.92).
Из протокола выемки от ДД.ММ.ГГГГ следует, что у потерпевшей изъяты две сберегательные книжки ФИО54 серии <данные изъяты> № и серии <данные изъяты> №(т.2 л.д.156-157); данные сберкнижки осмотрены(л.д.158-160 т.2) и постановлением следователя от ДД.ММ.ГГГГ признаны и приобщены к уголовному делу в качестве вещественных доказательств(т.2 л.д.161).
Кроме указанных доказательств, вина подсудимой подтверждается также распиской Потерпевший №1 от ДД.ММ.ГГГГ(т.2 л.д.163), протоколом выемки от ДД.ММ.ГГГГ( том 2 л.д. 182-183); протоколом осмотра документов от ДД.ММ.ГГГГ года(том 2 л.д. 187-189); актом служебного расследования от ДД.ММ.ГГГГ(том 2 л.д.9-11); выпиской из лицевого счета по вкладу №.8ДД.ММ.ГГГГ.№ вклада «Сохраняй» вкладчика Потерпевший №1(том 1л.д.17-18); выпиской из лицевого счета по вкладу №.8ДД.ММ.ГГГГ.№ вклада «Универсальный Сбербанка России на 5 лет» вкладчика Потерпевший №1(том 1 л.д.19-24) и иными материалами дела.
Таким образом, суд на основании анализа показаний всех участников процесса и объективных письменных доказательств, приходит к выводу о виновности подсудимой в совершении вышеуказанного преступления.
Суд действия ФИО2 квалифицирует по ч.3 ст. 159 УК РФ по признаку - мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана, совершенное с использованием своего служебного положения в крупном размере. ФИО2 являясь в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ ведущим специалистом по обслуживанию частных лиц и в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ старшим менеджером по обслуживанию операционной кассы вне кассового узла № ФИО30, наделенная полномочиями: обеспечивать сохранность вверенных ей наличных денег и других ценностей; осуществлять кассовые и бухгалтерские операции при обслуживании клиентов; осуществлять функции должностного лица, ответственного за сохранность банковских ценностей и хранилище ценностей (контролирующее лицо) с выполнением - внутренних кассовых операций; внутрисистемных кассовых операций, выполнения функции администратора смены и функции администратора хранилища индивидуальных сейфов, организации и осуществления контроля за обоснованным доступом к функциональным подсистемам автоматизированных систем, обеспечивать правильность использования печатей и штампов, имея право подписи на платежных и иных финансовых документах, с использованием своего служебного положения, выполняя административно-хозяйственные функции в публичном акционерном обществе, в нарушение должностной инструкции, умышленно, из корыстных побуждений, совершила мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана с использованием своего служебного положения в крупном размере.
При назначении наказания суд, в соответствии с требованиями ст. 60 УК РФ , учитывает характер и степень общественной опасности совершенного преступления и личность подсудимого, обстоятельства смягчающие наказание, а также влияние назначенного наказания на исправление подсудимой.
Преступление, совершенное подсудимой, законом отнесена к категории тяжкой.
Обстоятельствами, смягчающими наказание подсудимой, суд признает признание вины, раскаяние, активное способствование расследованию преступления, частичное возмещение материального ущерба и действия, направленные на заглаживание вреда.
Обстоятельств, отягчающих наказание подсудимой, не имеются.
При назначении наказания суд также учитывает, что ФИО2 с места жительства характеризуется посредственно(л.д.238 т.1), на учете у врача-нарколога и психиатра не состоит(л.д.240,241 том 1).
Поскольку имеются смягчающие обстоятельства, предусмотренные пунктом "и,к" части первой статьи 61 УК РФ и отсутствуют отягчающие обстоятельства, подлежит применению при назначении наказания положения ч.1 ст. 62 УК РФ . Учитывая обстоятельства дела и мотивы совершения преступления, суд не находит оснований для применения ч.6 ст. 15 УК РФ и ст. 64 УК РФ .
ФИО2 ранее судима приговором Батыревского районного суда Чувашской Республики от ДД.ММ.ГГГГ по п. «з» ч.2 ст. 111 УК РФ к 3 годам лишения свободы условно с испытательным сроком 2 года(л.д.242 т.1); на учет в уголовно-исполнительной инспекции по месту жительства была поставлена ДД.ММ.ГГГГ(л.д.243 т.1) и в период условного осуждения ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ вновь совершила тяжкое преступление(преступление окончено ДД.ММ.ГГГГ).
В соответствии с ч.5 ст. 74 УК РФ условное осуждение по приговору Батыревского районного суда от ДД.ММ.ГГГГ подлежит отмене, окончательное наказание подлежит назначению по правилам ст. 70 УК РФ .
Несмотря на наличие смягчающих обстоятельств, суд с учетом всех обстоятельств по делу в совокупности и данных о личности подсудимой считает возможным исправление подсудимой лишь в условиях изоляции от общества и назначает ей наказание, связанное с реальным лишением свободы, которое по мнению суда, сможет обеспечить достижение целей наказания.
Учитывая материальное положение подсудимой, ее поведение до и после совершения преступления, суд полагает возможным не применять в отношении нее дополнительных наказаний в виде штрафа и ограничения свободы.
В соответствии с п. «б» ч.1 ст. 58 УК РФ ФИО2 подлежит назначению для отбывания наказания исправительная колония общего режима.
Вещественные доказательства: две сберегательные книжки, находящиеся под сохранной распиской у потерпевшей, вернуть потерпевшей Потерпевший №1; расходные - кассовые ордера подлежат хранению при уголовном деле; денежные средства в размере <данные изъяты> рублей, находящиеся в бухгалтерии ФИО55», подлежат возврату подсудимой ФИО2.
На основании изложенного, руководствуясь ст.ст. 307 - 309 УПК РФ , суд п р и г о в о р и л: ФИО2 признать виновной в совершении преступления, предусмотренного ч.3 ст. 159 УК РФ и назначить наказание: - 2(два) года 4 (четыре) месяца лишения свободы без штрафа и без ограничения свободы.
В соответствии с ч. 5 ст. 74 УК РФ условное осуждение по приговору Батыревского районного суда Чувашской Республики от ДД.ММ.ГГГГ отменить и окончательное наказание назначить по правилам ст. 70 УК РФ путем частичного присоединения к назначенному наказанию неотбытой части наказания по предыдущему приговору Батыревского районного суда Чувашской Республики от ДД.ММ.ГГГГ -3 (три) года 6(шесть) месяцев лишения свободы с отбыванием наказания в исправительной колонии общего режима.
Меру пресечения в отношении ФИО2 изменить с подписки о невыезде и надлежащем поведении на заключение под стражу, взяв под стражу из зала суда.
Срок наказания исчислять с момента взятия под стражу - с ДД.ММ.ГГГГ.
Вещественные доказательства по вступлению приговора в законную силу: две сберегательные книжки, находящиеся под сохранной распиской у потерпевшей, вернуть потерпевшей Потерпевший №1; расходные - кассовые ордера № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ,№ от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ хранить при уголовном деле; денежные средства в размере <данные изъяты> рублей, находящиеся в бухгалтерии ФИО56 вернуть подсудимой ФИО2.
Приговор может быть обжалован через Батыревский районный суд в Судебную коллегию по уголовным делам Верховного суда Чувашской Республики в апелляционном порядке в течение 10 суток со дня его провозглашения, а осужденной ФИО2 в тот же срок со дня вручения ей копии приговора. В случае подачи жалобы осужденная вправе ходатайствовать о своем участии в рассмотрении уголовного дела судом апелляционной инстанции.
Председательствующий: Хакимова Л.Р. Суд: Батыревский районный суд (Чувашская Республика ) (подробнее) Судьи дела: Хакимова Л.Р. (судья) (подробнее) Судебная практика по: По мошенничеству Судебная практика по применению нормы ст. 159 УК РФ Умышленное причинение тяжкого вреда здоровью Судебная практика по применению нормы ст. 111 УК РФ