{
  "title": "determination ВС РФ от 20.10.2023",
  "court": "ВС РФ",
  "type": "determination",
  "number": "",
  "year": 2023,
  "date": "20.10.2023",
  "source_url": "https://vsrf.ru/lk/practice/stor_pdf_ec/2298954",
  "points": [
    {
      "number": "header",
      "content": "в открытом судебном заседании кассационные жалобы  публичного акционерного общества Банк ВТБ и публичного акционерного  общества «Сбербанк России» на постановление Седьмого арбитражного  апелляционного суда от 15.12.2022 по делу № А67-1408/2022 Арбитражного  суда Томской области и постановление Арбитражного суда Западно-Сибирского округа от 11.03.2023 по тому же делу\nпо иску индивидуального предпринимателя ФИО1  к обществу с ограниченной ответственностью «Вертикаль» (ИНН <***>)  о взыскании неосновательного обогащения в размере 1 859 620 рублей  06 копеек, к публичному акционерному обществу Банк ВТБ и публичному  акционерному обществу «Сбербанк России» о взыскании убытков в  солидарном порядке в размере 1 859 620 рублей 06 копеек.\nВ судебном заседании приняли участие представители:\nиндивидуального предпринимателя ФИО1 – ФИО2  путем использования систем видеоконференц-связи при содействии  Арбитражного суда Томской области;\nпубличного акционерного общества Банк ВТБ – ФИО3 путем  использования систем видеоконференц-связи при содействии Арбитражного  суда Томской области;\nпубличного акционерного общества «Сбербанк России» – ФИО4,  ФИО5\nЗаслушав доклад судьи Верховного Суда Российской Федерации  Першутова А.Г., выслушав представителей индивидуального предпринимателя  ФИО1, публичного акционерного общества Банк ВТБ и публичного  акционерного общества «Сбербанк России», изучив материалы дела, Судебная  коллегия по экономическим спорам Верховного Суда Российской Федерации"
    },
    {
      "number": "у-1",
      "content": "индивидуальный предприниматель ФИО1 (далее –  предприниматель) обратился в Арбитражный суд Томской области с иском к  обществу с ограниченной ответственностью «Вертикаль» (ИНН <***>)  (далее – ООО «Вертикаль» (ИНН <***>) о взыскании неосновательного  обогащения в размере 1 859 620 рублей 06 копеек, к публичному акционерному  обществу Банк ВТБ (далее – Банк ВТБ) и публичному акционерному обществу  «Сбербанк России» (далее – Сбербанк) о взыскании убытков в солидарном  порядке в размере 1 859 620 рублей 06 копеек, с учетом уточнения требований  в порядке статьи\n49\nАрбитражного процессуального кодекса Российской  Федерации.\nК участию в деле в качестве третьего лица, не заявляющего  самостоятельные требования, привлечено общество с ограниченной  ответственностью «Вертикаль» (ИНН <***>) (далее – ООО «Вертикаль»  (ИНН <***>).\nРешением Арбитражного суда Томской области от 21.10.2022 с ООО  «Вертикаль» (ИНН <***>) в пользу предпринимателя взыскано  неосновательное обогащение в размере 1 859 620 рублей 06 копеек; в  удовлетворении иска о взыскании убытков в солидарном порядке с Банка ВТБ  и Сбербанка предпринимателю отказано.\nПостановлением Седьмого арбитражного апелляционного суда  от 15.12.2022 решение суда первой инстанции отменено в части отказа в\nудовлетворении требований предпринимателя о солидарном взыскании с Банка  ВТБ и Сбербанка убытков; требования предпринимателя в указанной части  удовлетворены: со Сбербанка и Банка ВТБ солидарно с ООО «Вертикаль»  (ИНН <***>) в пользу предпринимателя взыскано 1 859 620 рублей  06 копеек убытков\nАрбитражный суд Западно-Сибирского округа постановлением  от 11.03.2023 оставил без изменения постановление суда апелляционной  инстанции.\nБанк ВТБ и Сбербанк обратились в Верховный Суд Российской  Федерации с кассационными жалобами на постановления суда апелляционной  инстанции и суда округа, в которых просят их отменить, оставив в силе  решение суда первой инстанции.\nОпределением судьи Верховного Суда Российской Федерации  Першутова А.Г. от 07.07.2023 кассационные жалобы Банка ВТБ и Сбербанка  вместе с делом переданы для рассмотрения в судебном заседании Судебной  коллегии по экономическим спорам Верховного Суда Российской Федерации.\nИзучив материалы дела, проверив в соответствии с положениями  статьи 29114 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации  законность обжалуемых судебных актов в пределах доводов, изложенных в  кассационных жалобах и отзывах на них, выслушав представителей  предпринимателя, Банка ВТБ и Сбербанка, в отсутствие извещенных  надлежащим образом о времени и месте судебного заседания представителей  ООО «Вертикаль» (ИНН <***>) и ООО «Вертикаль» (ИНН <***>),  Судебная коллегия установила следующее.\nМежду предпринимателем (покупатель) и ООО «Вертикаль» (поставщик)  12.12.2021 посредством электронного обмена оформлен договор поставки, по  условиям которого поставщик обязуется поставить новый товар и передать его  в собственность покупателю по наименованию, количеству, ассортименту, цене  в сроки, согласованные сторонами, а покупатель оплатить и принять товар в  соответствии с условиями договора.\nРаздел 9 договора содержит адреса и платежные реквизиты сторон,  согласно которым поставщик - ООО «Вертикаль» ИНН <***>  КПП 503101001 ОГРН <***>; юридический адрес: 142403,  <...>;  фактический адрес: микрорайон Полянка, 28, пос. Лесные Поляны,  Пушкинский городской округ, Московская область, 141212; Владивосток,  ул. Фадеева, 63а ст. 8, Ленинский район, 690034; расчетный счет:\n<***> в банке Филиал «ЦЕНТРАЛЬНЫЙ» Банка ВТБ ПАО;  БИК: 044525411; корр. счет: 30101810145250000411.\nПредприниматель 13.12.2021 получил счета № А-657868/1,   № А-657868/2, № А-657868/3 на общую сумму 1 859 620 рублей 06 копеек, на  оплату следующего оборудования: Asic Antminer L3+504 MH/s (1 шт.), майнер  Antminer L7 (1 шт.), Antminer L7 (1 шт.) (л.д. 70-72 т. 1).\nДанные счета содержат следующие реквизиты для оплаты: Получатель: ООО «Вертикаль» ИНН/КПП <***>/503101001\nСчет № <***> Банк получателя: филиал «Центральный»  Банка ВТБ ПАО\nБИК 044525411 Счет N 30101810145250000411.\nПредприниматель осуществил оплату выставленных счетов по указанным  реквизитам в полном объеме через систему «Сбербанк онлайн», что  подтверждается чеками по операции от 14.12.2021, 15.12.2021, указав  получателем платежа ООО «Вертикаль» ИНН <***>, счет:  <***>.\nВвиду неисполнения поставщиком обязательства по поставке товара,  предпринимателем 17.01.2022 принято решение об одностороннем отказе от  исполнения договора, в котором предприниматель потребовал от ООО  «Вертикаль» (ИНН <***>) в срок до 17.02.2022 возместить убытки в виде  передачи оплаченного товара либо денежных средств в размере  1 859 620 рублей 06 копеек.\nООО «Вертикаль» (ИНН <***>) направило ответ, в котором  указало, что не ведет деятельность по торговле указанным товаром, данный  договор не заключало, денежных средств от предпринимателя не получало.\nПри этом при перечислении денежных средств по распоряжению  предпринимателя произошла подмена получателя с ООО «Вертикаль» ИНН  (<***>) на ООО «Вертикаль» (ИНН <***>). Денежные средства в  размере 1 859 620 рублей 06 копеек были зачислены на расчетный счет   № <***>, открытый ООО «Вертикаль» (ИНН <***>) в  Банке ВТБ.\nУказанные обстоятельства послужили основанием для обращения  предпринимателя с настоящими требованиями с учетом их уточнения в порядке  статьи\n49\nАрбитражного процессуального кодекса Российской Федерации.\nРассматривая настоящий спор, установив, что ООО «Вертикаль» (ИНН  <***>) не вступало с предпринимателем в договорные отношения и не  получало от него денежных средств, в то время как денежные средства были\nполучены ООО «Вертикаль» (ИНН <***>) путем создания фирмы-клона с  последующим выводом денежных средств и ликвидацией предприятия, то есть  ООО «Вертикаль» (ИНН <***>) создавалось с противоправной целью -  неправомерным завладением чужими денежными средствами в отсутствие на  то правовых оснований, суд первой инстанции удовлетворил требование  предпринимателя о взыскании с ООО «Вертикаль» (ИНН <***>)  неосновательного обогащения в размере 1 859 620 рублей 06 копеек. Вместе с  тем, признав, что при проведении спорных операций Сбербанком и Банком  ВТБ соблюдены все нормы действующего законодательства, а при заключении  договора и проведении банковских операций предприниматель не проявил  должной осмотрительности в целях идентификации контрагента и уточнении  воли на исполнение обязательств, при осуществлении предоплаты, суд первой  инстанции отказал предпринимателю в удовлетворении требования о  солидарном взыскании с банков убытков в заявленном размере.\nСуд апелляционной инстанции не согласился с выводом суда первой  инстанции об отсутствии правовых оснований для солидарного взыскания с  банков в пользу предпринимателя спорных убытков и отменил решение суда  первой инстанции в указанной части. При этом суд апелляционной инстанции  исходил из того, что Сбербанк как Банк плательщика (предпринимателя) при  проведении операций не проверил значения реквизитов распоряжения, их  допустимости, что привело к ненадлежащему исполнению Сбербанком  распоряжения клиента и переводу денежных средств клиента на банковский  счет лица, не указанного клиентом в качестве получателя денежных средств, а  Банк ВТБ как Банк получателя денежных средств, должным образом не  проверил реквизиты, предоставленные предпринимателем для их перечисления  и произвел зачисление денежных средств на счет другого юридического лица,  которое не было указано плательщиком в качестве получателя этих средств.  Ненадлежащее исполнение поручения плательщика как Сбербанком, так и  Банком ВТБ, по мнению суда апелляционной инстанции, привело к  возникновению у предпринимателя спорных убытков. Руководствуясь  положениями Гражданского кодекса Российской Федерации, Федерального  закона от 08.08.2001 № 129-ФЗ «О государственной регистрации юридических  лиц и индивидуальных предпринимателей», Положением Банка России  от 29.06.2021 № 762-П «О правилах осуществления перевода денежных  средств» (далее – Положение № 762-П), принимая во внимание правовую  позицию, изложенную в определении Верховного Суда Российской Федерации  от 12.04.2022 № 74-КГ21-7-К9, суд апелляционной инстанции удовлетворил\nтребования предпринимателя о взыскании с банков в солидарном порядке  убытков в заявленном размере.\nСуд округа согласился с указанными выводами и оставил постановление  суда апелляционной инстанции без изменения.\nОднако суд апелляционной инстанции и суд округа не учли следующее.\nСогласно правовой позиции, изложенной в определении Верховного Суда  Российской Федерации от 12.04.2022 № 74-КГ21-7-К9, исполнение поручения  плательщика путем безналичного перечисления денежных средств на счет  получателя, открытый в другом банке, осуществляется путем принятия и  проверки банком плательщика поручения его клиента и передачи этого  поручения банку получателя для зачисления денежных средств на счет  указанного плательщиком получателя.\nНенадлежащее исполнение поручения плательщика, в том числе путем  зачисления денежных средств банком получателя на счет другого лица, влечет  солидарную ответственность банка получателя.\nПри этом, исходя из положений пункта 3 статьи\n49\nГражданского кодекса  Российской Федерации и подпункта \"о\" пункта 1 статьи\n5\nФедерального закона  от 08.08.2001 № 129-ФЗ «О государственной регистрации юридических лиц и  индивидуальных предпринимателей», содержащиеся в ЕГРЮЛ сведения об  ИНН юридического лица, в отличие от номера его расчетного счета в банке,  являются открытыми, общедоступными и могут быть проверены  плательщиком, поручающим банку перечислить денежные средства на счет  данного юридического лица.\nТаким образом, банк, принявший к исполнению платежное поручение о  переводе денежных средств юридическому лицу с определенным ИНН, обязан  совершить операцию по переводу денежных средств по распоряжению  плательщика именно этому юридическому лицу, либо указать плательщику на  несоответствие платежного поручения установленным требованиям.\nСоответственно, надлежащим образом исполнить поручение плательщика  обязан и банк получателя денежных средств, либо указать на несоответствие  поручения установленным требованиям, в частности, если указанный  плательщиком счет не принадлежит указанному плательщиком получателю  денежных средств.\nКак указал Верховный Суд Российской Федерации, само по себе  отсутствие на момент совершения данной операции специальной нормы в\nбанковских правилах о проверке ИНН получателя в силу положений статьи\n401\nГражданского кодекса Российской Федерации не может быть основанием для  освобождения от ответственности банка, осуществляющего  предпринимательскую деятельность, поскольку банком принято к исполнению  платежное поручение с указанием определенного ИНН получателя, в силу чего  плательщик вправе был рассчитывать на исполнение его поручения именно в  отношении этого, а не одноименного юридического лица.\nНа основании изложенного, установив, что Банк ВТБ как банк получателя  денежных средств, должным образом не проверил реквизиты, предоставленные  предпринимателем для их перечисления и произвел зачисление денежных  средств на счет другого юридического лица, которое не было указано  плательщиком в качестве получателя этих средств, суды апелляционной и  кассационной инстанций пришли к обоснованному выводу о ненадлежащем  исполнении поручения плательщика баком получателя – Банком ВТБ, которое  привело к возникновению у предпринимателя спорных убытков, и правомерно  удовлетворили требования предпринимателя в указанной части.\nВместе с тем, возлагая солидарную ответственность как на банк  получателя (Банк ВТБ), так и на банк плательщика (Сбербанк), суды  апелляционной и кассационной инстанций не учли, что в соответствии с  пунктом 3 постановления Пленума Высшего Арбитражного Суда Российской  Федерации от 19.04.1999 № 5 «О некоторых вопросах практики рассмотрения  споров, связанных с заключением, исполнением и расторжением договоров  банковского счета» согласно статье\n865\nГражданского кодекса Российской  Федерации банк плательщика обязан перечислить соответствующую сумму  банку получателя, у которого с момента зачисления средств на его  корреспондентский счет и получения документов, являющихся основанием для  зачисления средств на счет получателя, появляется обязательство, основанное  на договоре банковского счета с получателем средств, по зачислению суммы на  счет последнего (пункт 1 статьи\n845\nГражданского кодекса Российской  Федерации). Поэтому при разрешении споров следует принимать во внимание,  что обязательство банка плательщика перед клиентом по платежному  поручению считается исполненным в момент надлежащего зачисления  соответствующей денежной суммы на счет банка получателя, если договором  банковского счета клиента и банка плательщика не предусмотрено иное.\nПри этом в силу пункта 2 статьи\n866\nГражданского кодекса Российской  Федерации в случаях, если неисполнение или ненадлежащее исполнение  платежного поручения имело место в связи с нарушением банком-посредником  или банком получателя средств правил перевода денежных средств или  договора между банками, ответственность перед плательщиком может быть  возложена судом на банк-посредник или банк получателя средств, которые в  этом случае отвечают перед плательщиком солидарно. Банк плательщика  может быть привлечен к солидарной ответственности в указанных случаях,  если он осуществил выбор банка-посредника.\nКак следует из материалов дела, Сбербанк как банк плательщика  исполнил обязательства по проверке распоряжений предпринимателя на  перечисление денежных средств, а именно: установил право распоряжаться  денежными средствами, установил достаточность средств на счете и провел  проверку соответствия распоряжения установленным требованиям, в том числе  произвел контроль целостности распоряжений, структурный контроль и  контроль значений реквизитов. Распоряжения предпринимателя исполнены  банком плательщика (Сбербанком) надлежащим образом в день их поступления  путем перечисления денежных средств в банк получателя – Банк ВТБ.\nТаким образом, учитывая изложенное, с момента перечисления денежных  средств на счет банка получателя средств (Банк ВТБ) обязательства банка  плательщика (Сбербанка) по исполнению распоряжений предпринимателя  исполнены в полном объеме.\nЗачисление денежных средств на счет получателя и проверка  соответствия реквизитов получателя средств, указанных в распоряжении  плательщика, и данных владельца счета, на который производится зачисление,  производится банком получателя средств (Банком ВТБ), а не банком  плательщика (Сбербанком).\nПри этом у Сбербанка, как у банка плательщика отсутствовала  возможность получения сведений по счету юридического лица, находящегося в  другом банке (Банке ВТБ), и Сбербанк в силу закона не мог произвести  проверку правильности заполнения предпринимателем реквизитов получателя  средств (ИНН, наименование и номер счета получателя) или отказать  предпринимателю в проведении платежа на основании противоречивости таких  реквизитов.\nОбстоятельств, предусматривающих привлечение Сбербанка как банка  плательщика к солидарной ответственности на основании пункта 2 статьи\n866\nГражданского кодекса Российской Федерации, суды не установили, банки-посредники в спорных операциях не участвовали, соответственно, выбор  банков-посредников Сбербанк не осуществлял.\nПри таких обстоятельствах, у судов апелляционной и кассационной  инстанций отсутствовали основания для привлечения Сбербанка к солидарной  ответственности в виде возмещения причиненных убытков за нарушение  банком получателя (Банком ВТБ) порядка сверки реквизитов владельца счета с  данными платежного поручения перед зачислением денежных средств на счет  получателя.\nНа основании изложенного Судебная коллегия Верховного Суда  Российской Федерации считает, что обжалуемые судебные акты суда  апелляционной инстанции и суда округа в части удовлетворения требования  предпринимателя о взыскании со Сбербанка спорных убытков подлежат отмене  на основании части 1 статьи 29111 Арбитражного процессуального кодекса  Российской Федерации, а решение суда первой инстанции в указанной части –  оставлению в силе; кассационная жалоба Банка ВТБ подлежит оставлению без  удовлетворения.\nРуководствуясь статьями\n176\n, 29111 – 29115 Арбитражного  процессуального кодекса Российской Федерации, Судебная коллегия  по экономическим спорам Верховного Суда Российской Федерации"
    },
    {
      "number": "о-1",
      "content": "постановление Седьмого арбитражного апелляционного суда  от 15.12.2022 по делу № А67-1408/2022 Арбитражного суда Томской области и  постановление Арбитражного суда Западно-Сибирского округа от 11.03.2023  по тому же делу в части удовлетворения требования индивидуального  предпринимателя ФИО1 о взыскании с публичного  акционерного общества «Сбербанк России» 1 859 620 рублей 06 копеек (один  миллион восемьсот пятьдесят девять тысяч шестьсот двадцать рублей шесть  копеек) убытков отменить.\nРешение Арбитражного суда Томской области от 21.10.2022 в указанной  части оставить в силе.\nВ остальной части постановление Седьмого арбитражного  апелляционного суда от 15.12.2022 и постановление Арбитражного суда  Западно-Сибирского округа от 11.03.2023 по указанному делу оставить без  изменения.\nКассационную жалобу публичного акционерного общества Банк ВТБ  оставить без удовлетворения.\nПредседательствующий судья А.Г. Першутов\nСудья М.К. Антонова\nСудья М.В. Пронина\nСуд:\nВерховный Суд РФ\n(подробнее)\nОтветчики:\nООО \"Вертикаль\"\n(подробнее)\nПАО Банк ВТБ\n(подробнее)\nПАО \"Сбербанк России\"\n(подробнее)\nСудьи дела:\nПершутов А.Г. (судья)\nПоследние документы по делу:\nРезолютивная часть определения от 18 октября 2023 г. по делу № А67-1408/2022\nОпределение от 20 октября 2023 г. по делу № А67-1408/2022\nПоказать все документы по этому делу"
    }
  ]
}