{
  "title": "determination ВС РФ от 30.03.2020",
  "court": "ВС РФ",
  "type": "determination",
  "number": "",
  "year": 2020,
  "date": "30.03.2020",
  "source_url": "https://vsrf.ru/lk/practice/stor_pdf_ec/1876032",
  "points": [
    {
      "number": "header",
      "content": "Определение от 30 марта 2020 г. по делу № А40-155529/2019\nВерховный Суд Российской Федерации\n- Экономическое\nСуть спора: о неисполнении или ненадлежащем исполнении обязательств по договорам банковского счета, обязательств при осуществлении расчетов\n79023_1425160\nВЕРХОВНЫЙ СУДРОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ\nОПРЕДЕЛЕНИЕ\n№ 305-ЭС20-1129\nг. Москва30 марта 2020 г.\nСудья Верховного Суда Российской Федерации Ксенофонтова Н.А.,  изучив кассационную жалобу общества с ограниченной ответственностью  «Ломбард-жини» (истец, г. Электросталь, Московская область) на решение  Арбитражного суда города Москвы от 19.07.2019 по делу  № А40-155529/2019,  постановление Девятого арбитражного апелляционного суда от 07.10.2019 и  постановление Арбитражного суда Московского округа от 24.12.2019 по тому  же делу по иску общества с ограниченной ответственностью «Ломбард-жини» к  обществу с ограниченной ответственностью «ЦМР Банк» о понуждении к  заключению договора банковского счета,"
    },
    {
      "number": "у-1",
      "content": "решением Арбитражного суда города Москвы от 19.07.2019, оставленным  без изменения постановлением Девятого арбитражного апелляционного суда  от 07.10.2019, в удовлетворении иска отказано.\nАрбитражный суд Московского округа постановлением от 24.12.2019  решение от 19.07.2019 и постановление Девятого арбитражного  апелляционного суда от 07.10.2019 оставил без изменения.\nВ кассационной жалобе общество «Ломбард-жини» просит об отмене  судебных актов, ссылаясь на предположительный характер доводов банка, не  составляющих основания для отказа в заключении договора.\nВ силу части 1 статьи\n291.11\nАрбитражного процессуального кодекса  Российской Федерации основаниями для отмены или изменения Судебной  коллегией Верховного Суда Российской Федерации судебных актов в порядке  кассационного производства являются существенные нарушения норм  материального права и (или) норм процессуального права, которые повлияли на  исход дела и без устранения которых невозможны восстановление и защита\nнарушенных прав, свобод, законных интересов в сфере предпринимательской и  иной экономической деятельности, а также защита охраняемых законом  публичных интересов.\nТаких оснований в связи с доводами жалобы не усматривается.\nВ силу пункта 2 статьи\n846\nГражданского кодекса Российской Федерации  банк вправе отказать в открытии счета в случае, допускаемом законом.\nПункт 5.2 статьи 7 Федерального закона от 07.08.2001  № 115-ФЗ  «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных  преступным путем, и финансированию терроризма» предусматривает право  кредитных организаций отказаться от заключения договора банковского счета  (вклада) в соответствии с правилами внутреннего контроля кредитной  организации в случае наличия подозрений о том, что целью заключения такого  договора является совершение операций в целях легализации (отмывания)  доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма.\nУстановленное непредставление истцом запрошенных банком  документов об источниках происхождения денежных средств и иного  имущества и наличие информации Банка России о фактах отказа иных  кредитных организаций от заключения договора банковского счета суды  правомерно признали создающим допустимое законом основание для отказа в  заключении договора банковского счета.\nРуководствуясь статьями\n291.6\n,\n291.8\nАрбитражного процессуального  кодекса Российской Федерации, судья Верховного Суда Российской Федерации"
    },
    {
      "number": "о-1",
      "content": "отказать обществу с ограниченной ответственностью «Ломбард-жини» в  передаче кассационной жалобы для рассмотрения в судебном заседании  Судебной коллегии по экономическим спорам Верховного Суда Российской  Федерации.\nСудья Верховного Суда\nРоссийской Федерации Н.А. Ксенофонтова\nСуд:\nВерховный Суд РФ\n(подробнее)\nИстцы:\nООО \"ЛОМБАРД-ЖИНИ\"\n(подробнее)\nОтветчики:\nООО ЦМРБАНК\n(подробнее)\nСудьи дела:\nКсенофонтова Н.А. (судья)\n(подробнее)"
    }
  ]
}